2021年证券投资顾问考试《证券投资顾问业务》历年真题(2021-08-29)

发布时间：2021-08-29

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证券投资顾问考试是从业人员必须要参加的考试，考试科目为《证券投资顾问业务》，共120题，分为选择题和组合型选择题。各位考生在备考的时候也可以测试下历年真题，检测下自己对知识点的掌握情况。今天给大家分享9道，一起来看看。

1、信用评分模型是分析借款人信用风险的主要方法之一，下列各模型不属于信用评分模型的是()。【选择题】

A.死亡率模型

B.Logit模型

C.线性概率模型

D.线性辨别模型

正确答案:A

答案解析:选项A符合题意：死亡率模型属于违约概率模型;目前，应用最广泛的信用评分模型有线性概率模型(选项C属于)、 Logit模型(选项B属于)、Probit模型和线性辨别模型(选项D属于)。

2、风险价值VaR的计算一般涉及()个要素。【选择题】

A.一

B.二

C.三

D.四

正确答案:D

答案解析:选项D正确：VaR的计算一般有四个要素：时间长度、置信水平、计算方法、历史数据。

3、按照股票风格管理类型可分为()。

I.消极的股票风格管理

II.积极的股票风格管理

III.保守的股票风格管理

IV.激进的股票风格管理

【组合型选择题】

A.II、III、IV

B.I、II、IV

C.II、III

D.I、II

正确答案:D

答案解析:选项D正确：股票风格管理类型包括积极的股票风格管理(II项正确)和消极的股票风格管理(I项正确)，具体如下：

4、VaR的计算要素一般包括()。

Ⅰ. 时间长度

Ⅱ. 置信水平

Ⅲ. 计算方法

Ⅳ. 历史数据

Ⅴ. 随机数据

【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅱ

B.Ⅰ、Ⅱ、 Ⅲ

C.Ⅰ、Ⅱ、 Ⅲ、 Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、 Ⅲ、 Ⅳ、 Ⅴ

正确答案:C

答案解析:选项C正确：VaR的计算一般有四个要素：时间长度(Ⅰ项正确)、置信水平(Ⅱ项正确)、计算方法(Ⅲ项正确)、历史数据(Ⅳ项正确)。

5、下列关于风险对冲，说法正确的有()。

Ⅰ. 风险对冲又称为套期保值

Ⅱ. 风险对冲分为自我对冲和市场对冲两种情况

Ⅲ. 风险对冲是一个过程

Ⅳ. 风险对冲是指利用特定的金融资产或金融工具构建相反的风险头寸，以减少或消除金融资产潜在风险的过程

【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅱ

B.Ⅰ、 Ⅲ

C.Ⅰ、 Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、 Ⅲ、 Ⅳ

正确答案:D

答案解析:选项D正确：风险对冲(套期保值)，是指利用特定的金融资产或金融工具构建相反的风险头寸，以减少或消除金融资产潜在风险的过程，分为自我对冲和市场对冲两种情况。(Ⅰ项、Ⅱ项、Ⅲ项、Ⅳ项正确)

(1)自我对冲。自我对冲是指利用资产负债表或某些具有收益负相关性质的业务组合本身所具有的对冲特性进行风险对冲。

(2)市场对冲。 市场对冲是指对于无法通过资产负债表和相关业务调整进行自我对冲的风险，通过衍生产品市场进行对冲。

6、家庭风险保障项目中的阶段项目包括( )。

I.贷款还款

II.子女教育基金

III.遗属生活等保障项目

IV.丧葬费用等保障项目

【组合型选择题】

A.I、II、III

B.I、II、IV

C.II、IV

D.I、II、III、IV

正确答案:A

答案解析:选项A正确：家庭风险保障项目可分为阶段项目和长期项目：

1.阶段项目包括：

(1)贷款还款;(I项正确)

(2)子女教育金;(II项正确)

(3)遗属生活等保障项目。(III项正确)

2.长期项目包括：

(1)养老、应急基金;

(2)丧葬费用等保障项目。

对于阶段性的保障项目应该为客户配置定期寿险，以应对阶段性的风险保障需求;对于长期的保障项目，应该为客户配置终身寿险，以应对家庭长期的风险保障需求。

7、证券公司、证券投资咨询机构提供证券投资顾问服务，应当与客户签订证券投资顾问服务协议，协议包括()

Ⅰ.当事人的权利义务

Ⅱ.证券投资顾问服务的方式

Ⅲ.证券投资顾问的禁止行为

Ⅳ.收费标准和支付方式

【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

正确答案:D

答案解析:选项D正确：投资顾问服务协议应当包括下列内容：

(1)当事人的权利义务;(Ⅰ项正确)

(2)证券投资顾问服务的内容和方式;(Ⅱ项正确)

(3)证券投资顾问的职责和禁止行为;(Ⅲ项正确)

(4)收费标准和支付方式;(Ⅳ项正确)

(5)争议或者纠纷解决方式;

(6)终止或者解除协议的条件和方式。

8、下列属于证券投资咨询机构从业人员特定禁止行为的有()。

Ⅰ. 接受他人委托从事证券投资

Ⅱ. 与委托人约定分享证券投资收益，分担证券投资损失

Ⅲ. 向委托人承诺证券投资收益

Ⅳ. 中国证监会禁止的其他行为

【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅲ、Ⅳ

正确答案:B

答案解析:

选项B正确：证券投资咨询机构、财务顾问机构、证券资信评级机构的从业人员特定禁止行为包括：

(1)接受他人委托从事证券投资;(Ⅰ项正确)

(2)与委托人约定分享证券投资收益，分担证券投资损失，或者向委托人承诺证券投资收益;(Ⅱ项、Ⅲ项正确)

(3)依据虚假信息、内幕信息或者市场传言撰写和发布分析报告或评级报告;

(4)中国证监会、协会禁止的其他行为。(Ⅳ项正确)

9、我国主要的保险品种有()。

Ⅰ.人寿保险

Ⅱ.健康保险

Ⅲ.财产保险

Ⅳ.人身意外伤害保险

【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅱ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

正确答案:D

答案解析:选项D正确：我国主要的保险品种包括人寿保险(Ⅰ项正确)、人身意外伤害保险(Ⅳ项正确)、健康保险(Ⅱ项正确)、财产保险(Ⅲ项正确)和团体保险。

今天的分享就到这里，大家学习好了就可以测试下。想要了解更多的考试相关信息可以关注51题库考试学习网，预祝大家都能顺利通过考试!

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下面小编为大家准备了 证券投资顾问 的相关考题，供大家学习参考。

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