2021证券投资顾问考试《证券投资顾问业务》历年真题(2021-08-29)

发布时间：2021-08-29

2021年证券投资顾问考试《证券投资顾问业务》考试共120题，分为选择题和组合型选择题。今天给大家带来历年真题10道，附答案解析，供各位考生考前自测提升，一起来测试下。

1、子女教育储蓄属于客户证券投资目标中()目标。【选择题】

A.长期目标

B.临时目标

C.短期目标

D.中期目标

正确答案:D

答案解析:选项D正确：客户在与银行从业人员接触的过程中会提出他所期望达到的目标。这些目标按时间的长短可以划分为：

(1)短期目标，如休假、购置新车、存款等;

(2)中期目标，如子女的教育储蓄、按揭买房等;

(3)长期目标，如退休、遗产等。

2、实施套利策略的主要步骤包括()。

I.机会识别

II.历史确认

III.概率分布及相关性确认

IV.置信区间及状态确认

【组合型选择题】

A.I、II

B.I、II、III

C.II、III、IV

D.I、II、III、IV

正确答案:D

答案解析:选项D正确：实施套利策略的主要步骤包括：

机会识别——历史确认——概率分布及相关性确认——置信区间及状态确认——基本面因素分析——基金持仓验证——补救措施。

3、指标类是根据价、量的历史资料，通过建立一个数学模型，给出数学上的计算公式，得到一个体现证券市场的某个方面内在实质的指标值。常见的指标有()。

Ⅰ.相对强弱指标、随机指标

Ⅱ.能量潮

Ⅲ.趋向指标、平滑异同移动平均线

Ⅳ.心理线、乖离率等。

【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

正确答案:C

答案解析:选项C正确：指标类是根据价、量的历史资料，通过建立一个数学模型，给出数学上的计算公式，得到一个体现证券市场的某个方面内在实质的指标值。常见的指标有相对强弱指标、随机指标(Ⅰ项正确)、趋向指标、平滑异同移动平均线(Ⅲ项正确)、能量潮(Ⅱ项正确)、心理线、乖离率(Ⅳ项正确)等。

4、提示投资者在接受证券投资顾问服务时，应保管好自己的()。

Ⅰ.证券账户

Ⅱ.资金账户

Ⅲ.相应的密码

Ⅳ.资金数量

【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

正确答案:A

答案解析:选项A正确：《证券投资顾问业务风险揭示书》包含的内容之一：提示投资者在接受证券投资顾问服务时，应保管好自己的证券账户(Ⅰ项正确)、资金账户(Ⅱ项正确)和相应的密码(Ⅲ项正确)，不要委托证券投资顾问人员管理自己的证券账户、资金账户，代理买卖证券，否则由此导致的风险将由投资者自行承担。

5、夏普、特雷诺和詹森分别于1964年、1965年和1966年提出了著名的()。【选择题】

A.资本资产定价模型

B.套利定价模型

C.期权定价模型

D.有效市场理论

正确答案:A

答案解析:选项A正确：资本资产定价模型(简称CAPM)是由美国学者夏普、林特尔、特雷诺和詹森等人于1964年在资产组合理论的基础上发展起来的，是现代金融市场价格理论的支柱，广泛应用于投资决策和公司理财领域。

6、证券组合中一般包括()。

Ⅰ.股票

Ⅱ.债券

Ⅲ.汇票

Ⅳ.存款单

【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

正确答案:B

答案解析:选项B正确：证券组合是指个人或机构投资者所持有的各种有价证券的总称，通常包括各种类型的债劵(Ⅱ项正确)、股票(Ⅰ项正确)及存单(Ⅳ项正确)等。

7、教育规划根据对象不同可分为()和子女教育规划两种。【选择题】

A.老人教育规划

B.个人教育投资规划

C.亲人教育规划

D.企业教育规划

正确答案:B

答案解析:教育规划包括个人教育投资规划和子女教育规划。

8、在盈利能力分析中，主要考虑的财务比率是()。

Ⅰ.销售净利率

Ⅱ.销售毛利率

Ⅲ.成本费用利润率

Ⅳ.市净率

【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

正确答案:C

答案解析:选项C正确：反映公司盈利能力的指标有很多，通常使用的主要有：销售毛利率(Ⅱ项正确)、销售净利率(Ⅰ项正确)、成本费用利润率(Ⅲ项正确)、总资产报酬率等。这些指标一般将公司的毛利、营业利润或净利润与销售额、成本费用、资产总额进行比较，计算在一定的收入、成本费用、资产规模下公司的盈利能力。

9、李小姐在未来3年内，每年年初将获得2 000元，若年利率为6%。，则该笔年金的终值为 ()元。【选择题】

A.6749.23

B.6856.25

C.883.42

D.6920.59

正确答案:A

答案解析:选项A正确，期初年金终值的公式：

公式中，FV表示终值，C表示年金，r表示利率，t表示时间。由题意可知：C=2000，r=6%，t=3，代入公式计算可得：

10、银行借贷的还贷方式需要考虑的因素有()。

Ⅰ.家庭现有经济实力

Ⅱ.还款能力

Ⅲ.合理选择贷款种类和担保方式

Ⅳ.预期收支情况

【组合型选择题】

A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

正确答案:B

答案解析:选项B正确：银行借贷的还贷方式需要考虑的因素包括：

(1)贷款需求;(2)家庭现有经济实力(Ⅰ项正确);(3)预期收支情况(Ⅳ项正确);(4)还款能力(Ⅱ项正确);(5)合理选择贷款种类和担保方式(Ⅲ项正确);(6)选择贷款期限与首期用款及还贷方式;(7)信贷策划特殊情况的处理。

以上就是今天分享的历年真题精选，各位考生可以利用闲暇时间测试一下，希望对大家备考有所帮助。

下面小编为大家准备了 证券投资顾问 的相关考题，供大家学习参考。

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