2021证券投资顾问考试《证券投资顾问业务》历年真题(2021-08-29)

发布时间：2021-08-29

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备考了一段时间，相信各位考生对考试难度有了一定的了解，今天51题库考试学习网给大家分享一些证券投资顾问考试《证券投资顾问业务》的历年真题，大家可以了解一下。

1、一般而言，不影响风险承受能力的因素是()。【选择题】

A.年龄

B.财富

C.收入

D.家庭地位

正确答案:D

答案解析:选项D符合题意：根据《商业银行理财产品销售管理办法》第二十八条规定，商业银行应当在客户首次购买理财产品前在本行网点进行风险承受能力评估。风险承受能力评估依据至少应当包括客户年龄、财务状况、投资经验、投资目的、收益预期、风险偏好、流动性要求、风险认识以及风险损失承受程度等。

2、关于退休规划中的投资品种有()。

Ⅰ.银行存款

Ⅱ.基金投资

Ⅲ.股票投资

Ⅳ.房产投资

【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

正确答案:B

答案解析:选项B正确：关于退休规划中的投资品种有：银行存款(Ⅰ项正确)、基金投资(Ⅱ项正确)、股票投资(Ⅲ项正确)、房产投资(Ⅳ项正确)、商业养老保险。

3、下列属于我国税种的是( )。

I.增值税、 城镇土地使用税

II.消费税、 房产税

III. 城市维护建设税

IV.企业所得税、耕地占用税

V.个人所得税、 资源税

【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅱ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ、Ⅴ

正确答案:D

答案解析:选项D正确：我国主要的税种由增值税、消费税、企业所得税、个人所得税、资源税、城市维护建设税、房产税、印花税、城镇土地使用税、土地增值税、车船使用税、船舶吨税、车辆购置税、关税、耕地占用税、契税、烟叶税，17个税种构成。(2016年5月1日起，全面推行“营改增”，营业税退出现行税种)其中，关税和船舶吨税、进口货物的增值税、消费税由海关部门征收;其余的由税务部门负责征收。

4、证券公司、证券投资咨询机构提供证券投资顾问服务，应当与客户签订证券投资顾问协议，并对协议实行编号管理。协议应当至少包括()内容。

I.当事人的权利义务

II.证券投资顾问的职责和禁止行为

III.投资决策由客户作出，投资风险由客户承担

IV.收费标准和支付方式

【组合型选择题】

A.I、II

B.II、III

C.I、II、IV

D.I、II、III、IV

正确答案:C

答案解析:选项C正确：证券投资顾问协议应当包括下列内容：

(1)当事人的权利义务;(I项正确)

(2)证券投资顾问服务的内容和方式;

(3)证券投资顾问的职责和禁止行为;(II项正确)

(4)收费标准和支付方式;(IV项正确)

(5)争议或者纠纷解决方式;

(6)终止或者解除协议的条件和方式。

III 项属于证券公司、证券投资咨询机构向客户提供证券投资顾问服务，应当告知客户的基本信息。

5、以下()是常用的统计软件。

Ⅰ. SAS

Ⅱ. SPSS

Ⅲ. Eviews

Ⅳ. S-plus

【组合型选择题】

A.Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

正确答案:D

答案解析:选项D正确：常用的统计软件包括：SPSS(Ⅱ项正确)、SAS(Ⅰ项正确)、Eviews(Ⅲ项正确)、Excel、S-plus(Ⅳ项正确)、Minitab、Statistica。

6、在组合投资理论中，有效证券组合是指()。【选择题】

A.可行域内部任意可行组合

B.可行域的左边界上的任意可行组合

C.可行域右边界上的任意可行组合

D.按照投资者的共同偏好规则，排除那些被所有投资者都认为差的组合后余下的这些组合

正确答案:D

答案解析:选项D正确：按照投资者的共同偏好规则，可以排除那些被所有投资者都认为差的组合，我们把排除后余下的这些组合称为有效证券组合。

7、从业人员在制定投资规划时首先要考虑的是()。【选择题】

A.投资工具的风险较低

B.投资工具适合客户的财务目标

C.投资工具的收益较高

D.投资工具的流动性较好

正确答案:B

答案解析:为客户制定根据其理财目标和自身情况的投资计划，并不是单纯地追求更高的投资收益，合理的投资规划是根据客户自身情况制订的风险与收益的平衡选择，更是为客户不同时期的理财目标而设计的，实现既定的理财目标和预期收益是最好的评价标准。

8、按保险风险可将人身意外伤害保险分为()。

Ⅰ.1年期意外伤害保险

Ⅱ.多年期意外伤害保险

Ⅲ.普通意外伤害保险

Ⅳ.特定意外伤害保险

【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅱ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

正确答案:C

答案解析:

选项C正确：按照不同的标准，人身意外伤害保险可以进行不同的分类：

(1)按保险风险可将人身意外伤害保险分为普通意外伤害保险、特定意外伤害保险;(Ⅲ项、Ⅳ项正确)

(2)按保险期限可将人身意外伤害保险分为1年期意外伤害保险、极短期意外伤害保险、 多年期意外伤害保险。(Ⅰ项、Ⅱ项错误)

9、下列各项中，可以计算出确切结果的是()。

Ⅰ.期末年金终值

Ⅱ.期初年金终值

Ⅲ.增长型年金终值

Ⅳ.永续年金终值

【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅲ

B. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

正确答案:B

答案解析:选项B正确：永续年金是一组在无限期内金额相等、方向相同、时间间隔相同、不间断的现金流。由于永续年金持续无限，没有终止时间，因此没有终值。(Ⅳ项错误)

10、下列关于简单型消极投资策略的说法中，正确的有()。

Ⅰ.放弃了从市场环境变化中获利的可能

Ⅱ.具有交易成本和管理费用最小化的优势

Ⅲ.交易成本和管理费用极高

Ⅳ.适用于资本市场环境和投资者偏好变化不大的情况

【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

正确答案:B

答案解析:选项B正确：简单型消极投资策略具有交易成本和管理费用最小化的优势(Ⅱ项正确)，但同时也放弃了从市场环境变化中获利的可能(Ⅰ项正确)。适用于资本市场环境和投资者偏好变化不大，或者改变投资组合的成本大于收益的情况(Ⅳ项正确)。

好了，今天的分享就到这里，大家可以先测试看看自己对知道点掌握得如何，想要了解更多的考试相关信息可以持续关注51题库考试学习网!

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