2019年证券投资顾问考试《证券投资顾问业务》历年真题(2019-11-11)

发布时间：2019-11-11

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2019年证券投资顾问考试《证券投资顾问业务》考试共120题，分为选择题和组合型选择题。小编为您整理历年真题10道，附答案解析，供您考前自测提升！

1、制定有效的流动性风险应急计划应该符合（）要求。
Ⅰ.合理设定应急计划触发条件
Ⅱ.规定应急程序和措施，明确各参与人的权限、职责及报告路径
Ⅲ.列明应急资金来源，合理估计可能的筹资规模和所需时间，考虑流动性转移限制
Ⅳ.确保应急资金来源的可靠性和充分性【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅱ、Ⅳ

正确答案:A

答案解析:

选项A正确：流动性风险应急计划应符合以下要求：

（1）合理设定应急计划触发条件； （Ⅰ项正确）

（2）规定应急程序和措施，明确各参与人的权限、职责及报告路径；（Ⅱ项正确）

（3）列明应急资金来源，合理估计可能的筹资规模和所需时间，考虑流动性转移限制，确保应急资金来源的可靠性和充分性。（Ⅲ项、Ⅳ项正确）

2、（）又称"收益率曲线追踪策略"，可以被视作水平分析的一种特殊形式。【选择题】

A.水平分析法

B.债券互换

C.替代型互换

D.骑乘收益率曲线

正确答案:D

答案解析:选项D正确：骑乘收益率曲线又称"收益率曲线追踪策略"，可以被视作水平分析的一种特殊形式。这种资产管理方法的使用者主要是那些目的着眼于债券的流动性的投资者。他们主要是购进短期固定收入债券并持有这类债券，到期后进行再投资。如果满足条件，他们便可采取骑乘收益率曲线的方式进行投资。

3、王女士有资金20万元，现阶段的通货膨胀率为8%，那么预计（）年之后这笔资金将会缩减到10万元的购买力。【选择题】

A.7

B.8

C.9

D.10

正确答案:C

答案解析:选项C正确：根据“72法则”，在现阶段的通货膨胀率为8%时，经计算，预计资金缩减为一半的时间为72/8=9（年）。

4、

一般来讲，证券市场技术指标可以分为（）。

Ⅰ.趋势型指标

Ⅱ.超买超卖型指标

Ⅲ.人气型指标

Ⅳ.大势型指标

【组合型选择题】

A.Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

正确答案:D

答案解析:选项Ｄ正确：以技术指标的功能为划分依据，将常用的技术指标分为趋势型指标、超买超卖型指标、人气型指标和大势型指标四类。

5、

在个人/家庭资产负债表中，下列属于资产项目的有（）。

Ⅰ.现金与现金等价物    

Ⅱ.股票、债券等金融资产

Ⅲ.车辆、房产等实物资产    

Ⅳ.信用卡透支

【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

正确答案:B

答案解析:

选项B正确：个人的资产项目有很多，比如现金与现金等价物（Ⅰ项正确）；

债券、股票等其他金融资产（Ⅱ项正确）；

房产、交通工具、家具家电等实物资产（Ⅲ项正确）；

信用卡透支属于负债项目（Ⅳ项错误）。

6、假设王先生有一笔5年后到期的200万元借款，年利率10%，则王先生每年年末需要存入（）万元用于5年后到期偿还的贷款。【选择题】

A.50

B.36.36

C.32.76

D.40

正确答案:C

答案解析:选项C正确：期末年金终值的计算公式为：

。,式中，FV表示终值，C表示年金，r表示利率，t表示时间。由题意可知：FV=200，r=10%=0.1，t=5，,代入公式进行计算可得：

，解得，C=32.76（万元）。

7、当政府采取强有力的宏观调控政策，紧缩银根，则（）。【选择题】

A.公司通常受惠于政府调控，盈利上升

B.投资者对上市公司盈利预期上升，行情走好

C.企业的投资和经营会受到影响，盈利下降

D.居民收入由于升息而提高，将促使股价上涨

正确答案:C

答案解析:选项C正确：当政府采取强有力的宏观调控政策， 紧缩银根，则企业的投资和经营会受到影响，盈利下降。

8、股份制有限公司对股东支付股利时，一般有以下（）等几种方式。
Ⅰ.现金股利 
Ⅱ.财产股利 
Ⅲ.负债股利
Ⅳ.股票股利【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅱ、Ⅲ

正确答案:A

答案解析:选项A正确：股份有限公司对其股东支付股利有以下几种不同方式：：现金股利（Ⅰ项正确）、财产股利（Ⅱ项正确）、负债股利（Ⅲ项正确）和股票股利（Ⅳ项正确）。其中，财产股利和负债股利实际上都是现金股利的替代方式，目前在我国公司实务中极少使用。

9、某公司在未来每年支付的股利为5元/股，必要收益率为10%，采用零增长模型计算，则该公司股票的内在价值为（）元。【选择题】

A.20

B.40

C.50

D.200

正确答案:C

答案解析:选项C正确：采用零增长模型计算，股票的内在价值=未来每期支付的每股股息/必要收益率=5/10%=50（元）。

10、根据《证券投资顾问业务暂行规定》，下列关于证券公司、证券投资咨询机构提供证券投资顾问服务的说法中，正确的有（）。
Ⅰ.证券投资顾问服务费用应当以公司账户收取
Ⅱ.可以按照服务期限、客户资产规模收取服务费用
Ⅲ.不可以采用差别佣金方式收取证券投资顾问服务费用
Ⅳ.证券公司、证券投资咨询机构应当按照公平、合理、自愿的原则与客户协商并书面约定收费方式【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

正确答案:D

答案解析:选项D正确：证券公司、证券投资咨询机构应当按照公平、合理、自愿的原则，与客户协商并书面约定收取证券投资顾问服务费用的安排（Ⅳ项正确），可以按照服务期限、客户资产规模收取服务费用（Ⅱ项正确），也可以采用差别佣金等其他方式收取服务费用（Ⅲ项错误）。证券投资顾问服务费用应当以公司账户收取（Ⅰ项正确）。

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下面小编为大家准备了 证券投资顾问 的相关考题，供大家学习参考。

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