2021证券投资顾问考试《证券投资顾问业务》历年真题(2021-08-29)

发布时间：2021-08-29

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2021年证券投资顾问考试《证券投资顾问业务》考试共120题，分为选择题和组合型选择题。51题库考试学习网为您带来历年真题10道，附答案解析，供您考前自测提升!

1、客户的个人理财行为影响到其个人资产负债表，下列表述正确的有()。

Ⅰ.用银行存款购买期望收益率更高的公司债券，则客户的总资产将会增加

Ⅱ.股票市值下降后，客户的总资产将会减少

Ⅲ.用银行存款偿还全部到期债务，则客户的总资产将会减少

Ⅳ.用银行存款每月偿还住房分期付款，则每月偿还后净资产将会减少

Ⅴ.以分期付款的方式购买一处房产，客户的总资产将会增加

【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅴ

C.Ⅰ、Ⅳ、Ⅴ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅴ

正确答案:B

答案解析:用银行存款购买期望收益率更高的公司债券，客户的总资产不会发生变化;(I项表述错误)

用银行存款每月偿还住房分期付款，则每月偿还后总资产将会减少，总负债也会减少相同的数额，因此净资产不变。(IV项表述错误)

2、交易者根据对同一外汇期货合约在不同交易所的价格走势的预测，在一个交易所买入一种外汇期货合约， 同时在另一个交易所卖出同种外汇期货合约而进行套利属于()交易。【选择题】

A.期现套利

B.跨期套利

C.跨市场套利

D.跨币种套利

正确答案:C

答案解析:外汇期货套利形式与商品期货套利形式大致相同，可分为期现套利、跨期套利、跨市场套利和跨币种套利等类型。外汇期货跨市场套利是指交易者根据对同一外汇期货合约在不同交易所的价格走势的预测，在一个交易所买入一种外汇期货合约，同时在另一个交易所卖出同种外汇期货合约，从而进行套利交易。

3、超买超卖投资策略主要的观点有()。

I.简单过滤器规则：以某一时点的股价作为参考基准,预先设定一个股价上涨或下跌的百分比作为买入和卖出股票的标准

II.移动平均法： 以一段时期内的股票价格移动平均值为参考基础,在股票价格超过平均价的某一百分比时买入该股票,在股票价格低于平均价的一定百分比时卖出该股票 (常用指标有乖离率)

III.价量关系指标：价稳量增、价量齐升、价涨量稳、价涨量缩、价稳量缩、价跌量缩、价格快速下跌而量小、价稳量增(葛兰碧法则)

IV.开盘价格是最重要的价格

【组合型选择题】

A.I、III、IV

B.I、II、IV

C.I、II、III

D.I、IV

正确答案:C

答案解析:积极型股票投资策略操作方法包括以技术分析为基础的投资策略和以基本分析为基础的投资策略。其中，以技术分析为基础的投资策略包括道氏理论、超买超卖型指标。道氏理论的主要观点之一是收盘价是最重要的价格(IV项错误);在超买超卖型指标中，简单过滤器规则是以某一点的股价作为参考基准，预先设定一个股价上涨或下跌的百分比作为买入和卖出股票的标准(I项正确);移动平均法是以一段时期内的股票价格移动平均值为参考基础，考察股票价格与该平均价之间的差额，并在股票价格超过平均价的某一百分比时买入该股票，在股票价格低于平均价的一定百分比时卖出该股票(II项正确);价量关系指标中，价稳量增、价量齐升、价涨量稳、价涨量缩、价稳量缩、价跌量缩、价格快速下跌而量小、价稳量增(葛兰碧法则)(III项正确)。具体总结如下：

4、下列关于即期消费和远期消费说法正确的是()。

I.即期消费是指消费者为了获得某一方面生活的满足，根据消费能力对商品的当前消费行为

II.远期消费是指消费者为了获得某一方面生活的满足，根据消费能力对商品的当前消费行为

III.即期消费是指在较长时间才需要实现的消费，一般指时间在3年以上的消费

IV.远期消费是指在较长时间才需要实现的消费，一般指时间在3年以上的消费

V.远期消费是指在较长时间才需要实现的消费，一般指时间在1年以上的消费【组合型选择题】

A.I、V

B.II、V

C.I、IV

D.II、III

正确答案:C

答案解析:

II项：即期消费是指消费者为了获得某一方面生活的满足，根据消费能力对商品的当前消费行为;

III项：远期消费是指在较长时间才需要实现的消费，一般指时间在3年以上的消费;

V项：远期消费是指在较长时间才需要实现的消费，一般指时间在3年以上的消费。

5、在投资规划中，对客户个人风险的防范主要有()。

I.过早死亡

II.丧偶

III.丧失劳动能力

IV.失业

【组合型选择题】

A.I、II、III、IV

B.I、II、III

C.II、III、IV

D.I、III、IV

正确答案:D

答案解析:防范个人下列风险：过早死亡(I项正确)、丧失劳动能力(III项正确)、医疗护理费用、托管护理费用、财产与责任损失、失业(IV项正确)。

6、久期分析法中当久期缺口为负值时，如果市场利率下降，则流动性也会()。【选择题】

A.增强

B.减弱

C.不变

D.无关

正确答案:B

答案解析:当久期缺口为负值时，如果市场利率下降，则流动性也会减弱;如果市场利率上升，则流动性也会增强。久期缺口为正值时，市场利率下降，则资产与负债的价值都会増加，流动性随之增强;市场利率上升，则金融机构最终的市场价值将减少，流动性随之减弱。

7、风险承受能力较低的特点会出现在家庭生命周期的()阶段，一般建议投资组合中增加()比重。【选择题】

A.衰老期;债券等安全性较高的资产

B.形成期 ;债券等安全性较高的资产

C.成熟期;股票等风险资产

D.成长期;股票等风险资产

正确答案:A

答案解析:养老护理和资产传承是衰老期的核心目标，家庭收入大幅降低，储蓄逐步减少，风险承受能力较低。该阶段建议进一步提升资产安全性，将80%以上资产投资于储蓄及固定收益类理财产品，同时购买长期护理类保险;

选项B不符合题意：形成期家庭有一定风险承受能力，应配罝高收益类金融资产;

选项C不符合题意：成熟期财富积累加快，应保持资产稳定收益回报，进一步增加固定收益类资产的比重，减少持有高风险资产;

选项D不符合题意：成长期成员收入稳定，风险承受能力提升，应注重保持资产的流动性，适当增加固定收益类资产。

8、区间估计是依据抽取的样本，根据一定的正确度与精确度的要求，构造出适当的区间，作为总体分布的未知参数或参数的函数的真值所在范围的估计，下列不是求置信区间常用的方法是()。【选择题】

A.利用已知的抽样分布

B.利用区间估计与假设检验的联系

C.利用风险理论

D.利用大样本理论

正确答案:C

答案解析:选项C符合题意：求罝信区间常用的方法：利用已知的抽样分布(选项A属于)、利用区间估计与假设检验的联系(选项B属于)、利用大样本理论(选项D属于)。

9、下列属于个人/家庭资产负债表里的内容有()。

Ⅰ.资产分类、额度及其与总资产的占比情况

Ⅱ.负债分类、额度及其与总负债的占比情况

Ⅲ.净资产额度

Ⅳ.未来收入支出

【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

正确答案:B

答案解析:选项B正确：个人/家庭资产负债表项目主要有：资产分类、额度及其与总资产的占比情况;负债分类、额度及其与总负债的占比情况;净资产额度。(Ⅰ项、Ⅱ项、Ⅲ项正确)

10、下列各项中，正确的是()。【选择题】

A.失业保障月数=存款、可变现资产或净资产/月固定支出

B.意外或灾害承受能力=(可变现资产+保险理赔金+现有负债)/基本费用

C.意外或灾害承受能力=(可变现资产+现有负债)/基本费用

D.失业保障月数=不可变现资产/月固定支出

正确答案:A

答案解析:失业保障月数=存款、可变现资产或净资产/月固定支出;意外或灾害承受能力=(可变现资产+保险理赔金-现有负债)/基本费用。

好了，今天的分享到此结束，想了解更多考试信息，敬请关注51题库考试学习网!

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