2019年证券投资顾问考试《证券投资顾问业务》历年真题(2019-11-06)

发布时间:2019-11-06


2019年证券投资顾问考试《证券投资顾问业务》考试共120题,分为选择题和组合型选择题。小编为您整理历年真题10道,附答案解析,供您考前自测提升!


1、

证券组合的分类包括(    )。

Ⅰ.避税型证券组合 

Ⅱ.增长型证券组合

Ⅲ.收入型证券组合

Ⅳ.货币市场型证券组合

Ⅴ.指数化型证券组合

【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ、Ⅴ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ、Ⅴ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅴ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ、Ⅴ

正确答案:D

答案解析:选项D正确:证券组合按不同的投资目标可以分为避税型(Ⅰ项正确)、收入型(Ⅲ项正确)、增长型(Ⅱ项正确)、收入和增长混合型、货币市场型(Ⅳ项正确)、国际型及指数化型(Ⅴ项正确)等。

2、

下列关于证券产品买进时机选择的策略的说法中,不正确的是()。 

【选择题】

A.重大利多因素正在酝酿时买进

B.等到股价跌落谷底,而不容易回升时买进

C.不确切的传言造成非理性下跌时买进

D.总体经济环境因素不利的时候,可以买进

正确答案:D

答案解析:选项D符合题意:应在总体经济环境因素逐渐趋向有利的时候,尤其是经济衰退到极点,而复苏有望时,或政府正在拟定重大的激励措施时买进。

3、

()在复制组合的基础上加强风险控制, 其目的不在于积极寻求投资收益的最大化, 因此通常不会引起投资组合特征与基准指数之间的实质性背离。

【选择题】

A.积极型股票投资策略

B.指数法

C.加强指数法

D.加强的积极型股票投资策略

正确答案:C

答案解析:选项C正确:加强指数法的重点是在复制组合的基础上加强风险控制,其目的不在于积极寻求投资收益的最大化, 因此通常不会引起投资组合特征与基准指数之间的实质性背离

4、客户()的部分应作为节约支出的重点控制项目。【选择题】

A.投资收入较低

B.投资收入较高

C.消费支出较低

D.消费支出较高

正确答案:D

答案解析:选项D正确:客户消费支出较高的部分应作为节约支出的重点控制项目。

5、

以下不属于投资规划的步骤的是()。

I.确定客户的投资目标

II.预测客户的风险承受能力

III.监控投资计划

IV.实施投资计划

V.进行投资的风险控制

【组合型选择题】

A.I、II、III

B.I、III、IV

C.I、II、III、IV、V

D.II、V

正确答案:D

答案解析:

选项D符合题意:投资规划的步骤包括:

(1)确定客户的投资目标(Ⅰ项属于);

(2)让客户认识自己的风险承受能力(Ⅱ项不属于);

(3)根据客户的目标和风险承受能力确定投资计划(V项不属于);

(4)实施投资计划(Ⅳ项属于);

(5)监控投资计划。 (Ⅲ项属于)

6、

按照承保方式划分,保险可以分为()。

Ⅰ.原保险

Ⅱ.人身保险

Ⅲ.财产保险

Ⅳ.再保险

【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅳ

B.Ⅲ、Ⅳ

C.I、II、III

D.I、II、Ⅳ

正确答案:A

答案解析:按照承保方式划分,保险可以分为原保险和再保险。

7、

制定保险规划的原则包括()内容。

Ⅰ.转移风险的原则

Ⅱ.量力而行的原则

Ⅲ.分析客户保险需要

Ⅳ.合法性原则

Ⅴ.目的性原则

【组合型选择题】

A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅲ、Ⅳ、Ⅴ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

正确答案:C

答案解析:

从这个目的出发,为客户设计保险规划时主要应掌握以下原则:

①转移风险的原则;

②量力而行的原则;

③分析客户保险需要。

8、

下列关于送红股的说法中,正确的有()。

Ⅰ.送红股中上市公司所赠股票全部都是流通股

Ⅱ.深圳证券交易所上市公司所送红股在股权登记日后第三个交易日可上市流通

Ⅲ.上海证券交易所上市公司所送红股在股权登记日后的第一个交易日即可上市流通

Ⅳ.送红股是上市公司按比例无偿向股民赠送一定数额的股票

【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅳ

D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

正确答案:D

答案解析:选项D正确:送红股是上市公司按比例无偿向股民赠送一定数额的股票(Ⅳ项正确),包括流通股的送股和非流通股(职工股、转配股)的送股(Ⅰ项错误)。根据规定,上海证券交易所上市公司所送红股在股权登记日后的第一个交易日——除权日,即可上市流通(Ⅲ项正确);深圳证券交易所上市公司所送红股在股权登记日后第三个交易日上市流通(Ⅱ项正确)。

9、道氏理论的局限性在于()。
Ⅰ.道氏理论发出的信号具有超前性
Ⅱ.道氏理论发出的信号具有滞后性
Ⅲ.道氏理论过于强调股价平均数
Ⅳ.道氏理论只能侧重于长期的分析而不能作出短期分析【组合型选择题】

A.Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

正确答案:C

答案解析:选项C正确:道氏理论的局限性在于:道氏理论只能侧重于长期的分析而不能作出短期分析(Ⅳ项正确);道氏理论发出的信号具有滞后性(Ⅰ项错误、Ⅱ项正确);道氏理论过于强调股价平均数(Ⅲ项正确),但并非所有股票都和平均数同涨同跌;两种指数的波动不可能完全同步。

10、

证券产品买进时机选择的策略有()。

Ⅰ. 辨别买进时机

Ⅱ. 买入时机比买何种股票更重要

Ⅲ. 买何种股票比买入时机更重要

Ⅳ. 谷底买进战略

【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅲ

正确答案:A

答案解析:选项A正确:证券产品买进时机选择的策略有:
(1)辨别买进时机;(Ⅰ项正确)
(2)买入时机比买何种股票更重要;(Ⅱ项正确、Ⅲ项错误)
(3)谷底买进战略;(Ⅳ项正确)
(4)高价买进战略;
(5)股票的名气周期。


下面小编为大家准备了 证券投资顾问 的相关考题,供大家学习参考。

下列关于预期效用理论说法错误的是()。

A.预期效用理论建立在被普遍接受的关于人类选择行为的优序偏好公理(尤其是独立性公理)之上,一直被作为我们不确定性条件下决策行为的价值判断标准
B.在任何一种情况下,只要决策者的偏好满足独立性公理和连续性假设,那么他的偏好结构就可以由一个具有期望效用形式的效用函数来表示
C.当消费收益的概率分布涉及到无限消费计划集合时,效用函数可以是无界的
D.经济行为主体对于随机消费计划的偏好,既可以看成是对未来不同消费收益的概率分布的优序选择,也可以看成是对于状况依赖的未来消费收益的直接优序选择
答案:C
解析:
C项,当消费收益的概率分布涉及到无限消费计划集合时,效用函数必须有界。

常见的战术性投资策略包括( )。
Ⅰ.交易型策略Ⅱ.多一空组合策略Ⅲ.事件驱动型策略Ⅳ.固定比例策略

A.Ⅰ.Ⅲ
B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
C.Ⅱ.Ⅳ
D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
答案:B
解析:
常见的战术性投资策略包括交易型策略、多—空组合策略和事件驱动型策略。固定比例策略属于战略性投资策略。

当两种债券之间存在一定的收益差幅,而且该差额有可能发生变化,那么资产管理者就有可能卖出一种债券的同时买进另一种债券,以期获取较高的持有期收益,这种策略叫做( )。

A.替代掉换
B.市场内部价差掉换
C.利率预期掉换
D.纯收益率掉换
答案:B
解析:
A项,替代掉换是将一种债券与另一种与其非常相似的理想替代品债券进行掉换,目的是为了获取暂时的价格优势。C项,利率预期掉换是根据市场利率的变化对不同期限债券的影响原理进行操作。D项,纯收益率掉换是着眼于长期的收益变动,而不是对短期内的收益率变动进行任何预测,用长期收益高的债券替换长期收益低的债券。

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