2021证券投资顾问考试《证券投资顾问业务》历年真题(2021-08-29)

发布时间：2021-08-29

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参加过证券投资顾问资格考试的考生都应该知道，该考试科目为《证券投资顾问业务》，题量是120题，分为选择题和组合型选择题。对于新手来说可能对考试还有点担心，今天51题库考试学习网给大家带来一些历年真题，供大家测试练练手。

1、采取调查问卷收集客户资料，其优点不包括()。【选择题】

A.简单易行

B.容易量化

C.客户接受度高

D.精确科学

正确答案:D

答案解析:选项D符合题意：调查问卷的缺点是缺乏精确度。

2、为客户制定的教育规划包括个人教育投资规划和()两种。【选择题】

A.本人教育规划

B.近期教育规划

C.长远教育规划

D.子女教育规划

正确答案:D

答案解析:选项D正确：教育规划包括子女教育规划和客户自身教育规划两种情况。其中，子女教育规划的主要内容包括对教育费用需求的定量分析，通过储蓄和投资积累教育专项资金，金融产品的选择和资产配置等内容。

3、关于积极型债券组合管理策略中的债券互换所包括的内容，正确的是()。

Ⅰ.替代互换

Ⅱ.市场间利差互换

Ⅲ.税差激发互换

Ⅳ.市场间利率互换

【组合型选择题】

A.Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ

C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

正确答案:D

答案解析:选项D正确：债券互换就是同时买入和卖出具有相近特性的两个以上的债券品种，从而获取收益极差的行为。债券互换包括替代互换(Ⅰ项正确)、市场间利差互换(Ⅱ项正确)、税差激发互换(Ⅲ项正确)。

4、小王年初借款1000万元，3年后归还，年利率为5%，半年计息一次，若按复利计息，则有效年利率高出名义利率()。【选择题】

A.5.06%

B.0.25%

C.0.03%

D.0.06%

正确答案:D

答案解析:选项D正确：有效年利率的计算公式为：

式中：EAR为有效年利率;r为利率;m为每年付息次数。由提议可知：m=2，r=5%，代入数据可得有效年利率=

，所以有效年利率与名义利率的差额=5.06%-5%=0.06%。

5、偿债能力分析包含了平均负债利率分析和债务负担率分析，以下说法不正确的有()。

I.平均负债利率=统计年度利息支出/总负债

II.当平均负债利率比率高于基准贷款利率的50%以上，一方面需提醒客户关注自己的财务负担，另一方面则可根据实际情况，在负债管理计划中提出债务重组的建议

III.债务负担率=统计年度的本息支出/工作收入

IV.当债务负担率比率超过30%，对生活品质可能会产生影响

【组合型选择题】

A.I、II、III

B.I、II、IV

C.I、III、IV

D.II、III、IV

正确答案:D

答案解析:选项D符合题意：当平均负债利率比率高于基准贷款利率的20%以上，一方面需提醒客户关注自己的财务负担，另一方面则可根据实际情况，在负债管理计划中提出债务重组的建议;(II项表述错误)

债务负担率=统计年度的本息支出/税后工作收入;(III项表述错误)

当债务负担率比率超过40%，对生活品质可能会产生影响 。(IV项表述错误)

6、在均衡标准差平面上，所有有效组合刚好构成连接无风险资产与市场组合的射线，被称为()，它揭示了有效组合的收益和风险水平之间均衡关系。

【选择题】

A.证券市场线

B.无差异曲线

C.投资组合线

D.资本市场线

正确答案:D

答案解析:选项D正确：在均衡标准差平面上，所有有效组合刚好构成连接无风险资产与市场组合的射线，被称为资本市场线，资本市场线揭示了有效组合的收益和风险水平之间均衡关系。

7、2010年10月2日，中国证监会颁布《发布证券研究报告暂行规定》和《证券投资顾问暂行规定》，进一步规范了()。【选择题】

A.证券投资咨询

B.财务顾问

C.证券经纪

D.证券投资顾问

正确答案:A

答案解析:选项A正确：2010年10月2日，中国证监会颁布《发布证券研究报告暂行规定》和《证券投资顾问暂行规定》，进一步规范了证券投资咨询。

8、关于积极型股票投资策略，以下说法错误的是()。

Ⅰ.以技术分析为基础的投资策略是以否定弱式有效市场为前提的，认为投资者可以通过对以往价格进行分析而获得超额利润

Ⅱ.以基本分析为基础的投资策略是以否定弱式有效市场为前提的，认为投资者可以通过对以往价格进行分析而获得超额利润

Ⅲ.以基本分析为基础的投资策略是以否定半强式有效市场为前提的，认为公开资料没有完全包括相关公司价值的信息、有关宏观经济形势和政策方面的信息，因此通过基本分析而获得超额利润

Ⅳ.以技术分析为基础的投资策略是以否定半强式有效市场为前提的，认为公开资料没有完全包括相关公司价值的信息、有关宏观经济形势和政策方面的信息，因此通过技术分析而获得超额利润

【组合型选择题】

A.Ⅱ、Ⅳ

B.Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅰ、Ⅱ

D.Ⅰ、Ⅲ

正确答案:A

答案解析:选项A符合题意：以技术分析为基础的投资策略是以否定弱式有效市场为前提的，认为投资者可以通过对以往价格进行分析而获得超额利润;(Ⅱ项说法错误),以基本分析为基础的投资策略是以否定半强式有效市场为前提的，认为公开资料没有完全包括相关公司价值的信息、有关宏观经济形势和政策方面的信息，因此通过基本分析而获得超额利润 。(Ⅳ项说法错误)

9、按照我国《保险法》的规定，下列保险业务中属于财产保险的是()。

Ⅰ.责任保险

Ⅱ.信用保险

Ⅲ.保证保险

Ⅳ.意外伤害保险

Ⅴ.万能保险

【组合型选择题】

A.Ⅱ、Ⅳ、Ⅴ

B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅴ

C.Ⅰ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

正确答案:D

答案解析:

《保险法》第三十三条财产保险合同是以财产及其有关利益为保险标的的保险合同。财产保险包括：

1.物质财产保险;

2.责任保险;

3.保证保险;

4.信用保险;

5.投资型保险产品。

10、下列关于最优证券组合的说法中，错误的有()。

Ⅰ.最优组合是风险最小的组合

Ⅱ.最优组合是收益最大的组合

Ⅲ. 相对于其他有效组合，最优组合所在的无差异曲线的位置最高

Ⅳ.最优组合是无差异曲线簇与有效边界的切点所表示的组合

【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ

C.Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

正确答案:B

答案解析:选项B符合题意：特定投资者可以在有效组合中选择他自己最满意的组合，这种选择依赖于他的偏好，投资者的偏好通过他的无差异曲线来反映。无差异曲线位置越靠上，其满意程度越高，因而投资者需要在有效边界上找到一个具有下述特征的有效组合：相对于其他有效组合，该组合所在的无差异曲线的位置最高。这样的有效组合便是使他最满意的有效组合，它恰恰是无差异曲线簇与有效边界的切点所表示的组合。

以上就是这次分享的历年真题，各位小伙伴抽空可以测试下。备考离不开做题，做题的同时要理解掌握知识点而不是死记硬背，学习在于坚持努力，付出总会有收获!

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下面小编为大家准备了 证券投资顾问 的相关考题，供大家学习参考。

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