2022年证券投资顾问考试《证券投资顾问业务》章节练习(2022-01-22)

发布时间：2022-01-22

2022年证券投资顾问考试《证券投资顾问业务》考试共120题，分为选择题和组合型选择题。小编为您整理第三章 客户分析5道练习题，附答案解析，供您备考练习。


1、下列属于客户定量信息的有（）Ⅰ.资产与负债Ⅱ.收入与支出Ⅲ. 保单信息Ⅳ.风险偏好【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

正确答案:A

答案解析:选项Ａ正确：客户的定量信息大致包括资产与负债（Ⅰ项正确）、收入和支出（Ⅱ项正确）、保单信息（Ⅲ项正确）、雇员福利、养老金规划、现有投资情况、其他退休收益、客户的事业信息、遗嘱等。

2、下列属于短期目标的有（）。Ⅰ. 子女的教育储蓄Ⅱ. 休假Ⅲ. 购置新车Ⅳ. 退休规划【组合型选择题】

A.Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ

正确答案:A

答案解析:选项Ａ正确：按照时间的长短进行分类，客户投资需求目标可以划分为短期目标、中期目标和长期目标：短期目标（如休假、购置新车、存款等）；（Ⅱ项正确、Ⅲ项正确）中期目标（如子女的教育储蓄、按揭买房）；（Ⅰ项错误）长期目标（如退休、遗产等）。（Ⅳ项错误）

3、客户投资目标的确定可以用（）等来作为参考。Ⅰ.产品市场风险Ⅱ.客户理财需求Ⅲ.理财目标Ⅳ.客户资金规模【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅳ

正确答案:A

答案解析:选项A正确：投资顾问在确定客户证券投资目标时应结合客户理财需求（Ⅱ项正确）、理财具体目标（Ⅲ项正确）及产品市场情况（Ⅰ项正确）进行分析确定。

4、在制定投资规划中，证券投资顾问需要对家庭的资产负债情况进行分析时，下列（）属于流动负债。【选择题】

A.汽车贷款

B.教育贷款

C.住房抵押货款

D.信用卡贷款

正确答案:D

答案解析:选项D正确：流动负债是指将在1年（含1年）或者超过1年的一个营业周期内偿还的债务，包括短期借款、应付账款、应交税金和1年内到期的长期借款等。信用卡贷款的还款期限一般不能超过1年，属于流动负债项目，另外，暖气费、保险费、房产税、所得税等也属于流动负债项目；选项ABC汽车货款、教育货款和住房抵押货款的还款期限通常都超过1年，属于长期负债项目。

5、下列选项，不属于客户的风险特征的是（）。【选择题】

A.风险偏好

B.个人职业

C.风险认知度

D.风险承受能力

正确答案:B

答案解析:选项B符合题意：客户的风险特征可以由以下三个方面构成：（1）风险偏好；（2）风险认知度；（3）实际风险承受能力。

下面小编为大家准备了 证券投资顾问 的相关考题，供大家学习参考。
在无风险收益率为5％，市场期望收益率为12％的条件下：A证券的期望收益率为10％，β系数为1．1；B证券的期望收益率为17％，β系数为1．2，那么投资者可以买进（）。

A.A证券
B.B证券
C.A证券或B证券
D.A证券和B证券
答案：B
解析：
根据资本资产定价模型，A证券：5％+(12％-5％)×1．1=1 2．7％。因为12．7％>10％，所以A证券价格被高估，应卖出；B证券：5％+(12％-5％)×1．2=13．4％．因为13．4％<17％，所以B证券价格被低估，应买进。
下列各项中，（　　）是对公司当前经营能力的较精确估计。

A、产品市场占有率
B、企业文化特征
C、质量水平
D、技术水平
答案：A
解析：
市场占有率是指公司某产品销售量占该类产品整个市场销售总量的比例，是对公司实力和经营能力较精确的估计。
银行业金融机构处于负债敏感型缺口的情况下，若其他条件不变，则下列表述正确的有（　　）。
Ⅰ．市场利率上升，净利息收入上升Ⅱ．市场利率上升，净利息收入下降
Ⅲ．市场利率下降，净利息收入上升Ⅳ．市场利率下降，净利息收入下降

A.Ⅰ．Ⅲ
B.Ⅰ．Ⅳ
C.Ⅱ．Ⅲ
D.Ⅱ．Ⅳ
答案：C
解析：
负债敏感型缺口是指某一时段内的负债大于资产(包括表外业务头寸)。此时，市场利率上升，银行的净利息收入下降；市场利率下降，银行的净利息收入会上升。
在双重顶反转突破形态中，颈线是（ ）。

A、上升趋势线
B、下降趋势线
C、支撑线
D、压力线
答案：C
解析：
C
在双重顶反转突破形态中颈线是支撑线。

声明：本文内容由互联网用户自发贡献自行上传，本网站不拥有所有权，未作人工编辑处理，也不承担相关法律责任。如果您发现有涉嫌版权的内容，欢迎发送邮件至：contact@51tk.com 进行举报，并提供相关证据，工作人员会在5个工作日内联系你，一经查实，本站将立刻删除涉嫌侵权内容。

站内搜索
热门标签