2021年证券从业资格考试《金融市场基础知识》模拟试题(2021-03-08)

发布时间：2021-03-08

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2021年证券从业资格考试《金融市场基础知识》考试共100题，分为选择题和组合型选择题。小编为您整理精选模拟习题10道，附答案解析，供您考前自测提升！

1、公司改组或合并的原因有（）。Ⅰ.扩大规模、增强竞争能力 Ⅱ.消灭竞争对手 Ⅲ.控股 Ⅳ.为操纵市场而进行恶意兼并【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅱ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

正确答案:D

答案解析:选项D正确：公司改组或合并的原因有：扩大规模、增强竞争能力（Ⅰ正确）、消灭竞争对手（Ⅱ正确）、控股 （Ⅲ正确）、为操纵市场而进行恶意兼并（Ⅳ正确）。

2、基金从设立到终止都要支付一定的费用，其中包括（）。Ⅰ.基金交易费Ⅱ.基金管理费Ⅲ.基金运作费Ⅳ.基金托管费【组合型选择题】

A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

正确答案:C

答案解析:选项C正确：基金从设立到终止都要支付一定的费用。通常情况下，基金所支付的费用主要包括：（1）基金管理费；（Ⅱ正确）（2）基金托管费；（Ⅳ正确）（3）基金交易费；（Ⅰ正确）（4）基金运作费；（Ⅲ正确）（5）基金销售服务费。

3、有面额股票是指在股票票面上记载一定金额的股票，这一记载的金额也被称为（）。Ⅰ.股票价值 Ⅱ.股票面值 Ⅲ.票面价值 Ⅳ.票面金额【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

正确答案:C

答案解析:选项C正确：有面额股票是指在股票票面上记载一定金额的股票，这一记载的金额也被称为票面金额（Ⅳ正确）、票面价值（Ⅲ正确）或股票面值（Ⅱ正确）。

4、下列各项中，属于金融期货性质的是（）。Ⅰ.买卖双方的权利与义务是对称的Ⅱ.双方均需开立保证金账户，缴纳履约保证金Ⅲ.双方潜在的盈利和亏损是无限的Ⅳ.金融期货是以金融工具（或金融变量）为基础工具的期货交易【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C. Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

正确答案:A

答案解析:选项A正确：金融期货是以金融工具（或金融变量）为基础工具的期货交易（Ⅳ正确）。金融期货交易双方的权利与义务是对称的（Ⅰ正确），即对任何一方而言，都既有要求对方履约的权利，又有自己对对方履约的义务。金融期货交易双方均需开立保证金账户，并按规定缴纳履约保证金（Ⅱ正确）。在金融期货交易中，双方潜在的盈利和亏损是无限的（Ⅲ正确）。

5、关于股票基金的描述，正确的是（）。 Ⅰ.股票基金是指以上市股票为唯一投资对象的证券投资基金Ⅱ.股票基金的投资目标侧重于追求资本利得和短期资本增值Ⅲ.可将股票基金划分为一般股票基金和专门化股票基金Ⅳ.基金管理人拟定投资组合，将资金投放到一个或几个国家甚至全球的股票市场，以达到分散投资、降低风险的目的【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅱ

B.Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅰ、Ⅳ

D.Ⅲ、Ⅳ

正确答案:D

答案解析:选项D正确：股票基金是指以上市股票为主要投资对象的证券投资基金；（Ⅰ错误）股票基金的投资目标侧重于追求资本利得和长期资本增值。（Ⅱ错误）

6、现券交易的流程是（）。Ⅰ.债券交易以询价方式进行，自主谈判，逐笔成交 Ⅱ.进行债券交易，应订立书面形式的合同Ⅲ.债券交易现券买卖价格或回购利率由交易双方自行确定，参与者进行债券交易不得在合同约定的价款或利息之外收取未经批准的其他费用Ⅳ.以券融资或以资融券【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ

C.Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

正确答案:D

答案解析:选项D正确：现券交易的流程是：（1）债券交易以询价方式进行，自主谈判，逐笔成交 ；（Ⅰ正确）（2）进行债券交易，应订立书面形式的合同；（Ⅱ正确）（3）债券交易现券买卖价格或回购利率由交易双方自行确定，参与者进行债券交易不得在合同约定的价款或利息之外收取未经批准的其他费用。（Ⅲ正确）第Ⅳ项，以券融资或以资融券是债券回购交易的流程。

7、（）是防范资产价格变化、借款人信用状况恶化、经济行为过程中的操作错误，甚至是自然灾害、意外事故等可能给经济主体带来损失的金融市场功能。【选择题】

A.价格发现

B.资金融通

C.风险管理

D.降低搜寻成本和信息成本

正确答案:C

答案解析:选项C正确：资产价格变化、借款人信用状况恶化、经济行为过程中的操作错误，甚至是自然灾害、意外事故等都可能给经济主体带来损失，金融市场通过风险管理来防范以上风险。

8、金融衍生工具产生的最基本原因是（）。【选择题】

A.新技术革命

B.金融自由化

C.利润驱动

D.避险

正确答案:D

答案解析:选项D正确：金融衍生工具的产生和迅速发展的主要原因有：（1）避险是金融衍生工具产生的最基本的原因；（2）20世纪80年代以来的金融自由化进一步推动了金融衍生工具的发展；（3）金融机构的利润驱动是金融衍生工具产生和迅速发展的又一重要原因；（4）新技术革命为金融衍生工具的产生与发展提供了物质基础与手段。

9、除按规定分得本期固定股息外，无权再参与对本期剩余盈利分配的优先股票被称为（）。【选择题】

A.非累积优先股票

B.非参与优先股票

C.可赎回优先股票

D.股息率固定优先股票

正确答案:B

答案解析:选项B正确：非参与优先股票是指除了按规定分得本期固定股息外，无权再参与对本期剩余盈利分配的优先股票。非参与优先股票是一般意义上的优先股票，其优先权不是体现在股息多少上，而是在分配顺序上。

10、在国债类型中，（）在货币市场上占有重要地位。【选择题】

A.短期国债

B.中期国债

C.长期国债

D.无期国债

正确答案:A

答案解析:选项A正确：短期国债一般指偿还期限为1年或1年以内的国债，具有周期短及流动性强的特点，在货币市场上占有重要地位。长期国债由于期限长，政府短期内无偿还的负担，而且可以较长时间占用国债认购者的资金，所以常被用作政府投资的资金来源。长期国债在资本市场上有着重要地位。

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下面小编为大家准备了 证券从业资格 的相关考题，供大家学习参考。

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