2020年证券投资顾问考试《证券投资顾问业务》模拟试题(2020-02-19)

发布时间：2020-02-19

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2020年证券投资顾问考试《证券投资顾问业务》考试共120题，分为选择题和组合型选择题。小编为您整理精选模拟习题10道，附答案解析，供您考前自测提升！

1、若名义年利率为8%，按季度计算复利，则有效年利率为（）。【选择题】

A.8.00%

B.8.04%

C.8.14%

D.8.24%

正确答案:D

答案解析:选项D正确：有效年利率EAR的公式为：

。其中，r表示名义利率，m表示一年内复利次数。由题意可知：r=8%，m=4，代入公式计算可得：

。

2、

下列关于检测信用风险指标的计算方法正确的有（）。

Ⅰ.不良贷款率=(次级类贷款＋可疑类贷款＋损失类贷款)/各项贷款×100%

Ⅱ.预期损失率=预期损失/资产风险暴露×100%

Ⅲ.关联授信比例=全部关联方授信总额/资本净额×100%

IV.逾期贷款率=逾期贷款余额/贷款总余额×100%

【组合型选择题】

A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅳ

正确答案:C

答案解析:

选项C正确：不良贷款率=(次级类贷款＋可疑类贷款＋损失类贷款)/各项贷款×100%；（Ⅰ项正确）

预期损失率=预期损失/资产风险暴露×100%；（Ⅱ项正确）

关联授信比例=全部关联方授信总额/资本净额×100%；（Ⅲ项正确）

逾期贷款率=逾期贷款余额/贷款总余额×100%。（Ⅳ项正确）

3、申请从事证券投资咨询业务应当具备的条件有（）。
Ⅰ.被证券公司、投资咨询机构或资信评级机构聘用
Ⅱ.具有大学专科以上学历
Ⅲ.具有完全民事行为能力
Ⅳ.通过了证券基础知识和证券投资分析科目取得证券从业资格【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

正确答案:A

答案解析:选项A正确：申请从事证券投资咨询业务应当具备下列条件：
（1）通过了改革前的证券基础知识和证券投资分析科目取得证券从业资格，或通过改革后专项业务资格考试；（Ⅳ项正确）
（2）被证券公司、投资咨询机构或资信评级机构聘用；（Ⅰ项正确）
（3）具有中华人民共和国国籍；
（4）具有完全民事行为能力；（Ⅲ项正确）
（5）具有大学本科以上学历（教育部认可的）；（Ⅱ项错误）
（6）具有从事证券业务两年以上的经历；
（7）未受过刑事处罚；
（8）未被中国证监会认定为证券市场禁入者，或者已过禁入期的；
（9）品行端正，具有良好的职业道德；
（10）法律、行政法规和中国证监会规定的其他条件。

4、下列对税收规划的表述，有误的一项是（）。【选择题】

A.税收规划的前提是依法纳税

B.税收规划是从节流的角度增加客户的财务自由度

C.节税与风险并存

D.稳定性原则是税收规划的根本原则

正确答案:D

答案解析:D项，目的性原则是税收规划的根本原则。

5、完全竞争市场是指不受任何阻碍和干扰的市场结构，其特点是（）。
Ⅰ.生产者众多，各种生产资料可以完全流动
Ⅱ.生产者提供的是同种不同质的产品
Ⅲ.企业永远是价格的接受者而不是价格的制定者
Ⅳ.市场信息对买卖双方都是畅通的，生产者和消费者对市场情况非常了解【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

正确答案:A

答案解析:

选项A正确：完全竞争市场是指不受任何阻碍和干扰的市场结构，其特点包括：

（1）生产者众多，各种生产资料可以完全流动；（Ⅰ项正确）

（2）产品不论是有形或无形的，都是同质的、无差别的；（Ⅱ项错误）

（3）没有一个企业能够影响产品的价格，企业永远是价格的接受者而不是价格的制定者；（Ⅲ项正确）

（4）企业的盈利基本上由市场对产品的需求来决定；

（5）生产者可自由进入或退出这个市场；

（6）市场信息对买卖双方都是畅通的，生产者和消费者对市场情况非常了解。（Ⅳ项正确）

6、证券投资顾问若连续（）年不在机构从业，由协会注销其执业证书。【选择题】

A.1

B.2

C.3

D.5

正确答案:C

答案解析:选项C正确：取得执业证书的证券投资顾问，经机构委派，可以代表聘用机构对外开展本机构经营的证券业务，若连续三年不在机构从业，由协会注销其执业证书。

7、（）是将指数的成分股按照某个因素（行业、风险水平β值）分类，然后按照各类股票在股价指数中的比例构造投资组合，至于各类中的具体股票可以随机或按照其他原则选取。【选择题】

A.市值法

B.指数近似法

C.加强指数法

D.分层法

正确答案:D

答案解析:选项D正确：分层法是将指数的成分股按照某个因素（行业、风险水平β值）分类，然后按照各类股票在股价指数中的比例构造投资组合，至于各类中的具体股票可以随机或按照其他原则选取。

8、

消费的合理性与客户的收入、资产水平、家庭情况、实际需要等因素相关。在消费管理中要注意（）几个方面。

Ⅰ. 即期消费和远期消费

Ⅱ. 孩子的消费

Ⅲ. 住房、汽车等大额消费

Ⅳ. 保险消费

【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅲ、Ⅳ

正确答案:B

答案解析:选项B正确：消费的合理性没有绝对的标准，只有相对的标准。消费的合理性与客户的收入、资产水平、家庭情况、实际需要等因素相关。在消费管理中要注意以下几个方面：
（1）即期消费和远期消费；（Ⅰ项正确）
（2）消费支出的预期；
（3）孩子的消费；（Ⅱ项正确）
（4）住房、汽车等大额消费；（Ⅲ项正确）
（5）保险消费。（Ⅳ项正确）

9、市场被独家企业控制的市场结构为（）。【选择题】

A.完全竞争市场

B.完全垄断市场

C.寡头垄断市场

D.垄断竞争市场

正确答案:B

答案解析:选项B正确：完全垄断型市场是指独家企业生产某种特质产品的情形，即整个行业的市场完全处于一家企业所控制的市场结构；
选项A不符合题意：完全竞争市场是指竞争不受任何阻碍和干扰的市场结构，是许多企业生产同质产品的市场情形；
选项C不符合题意：寡头垄断市场是指相对少量的生产者在某种产品的生产中占据很大市场份额，从而控制了这个行业的供给的市场结构；
选项D不符合题意：垄断竞争市场是指既有垄断又有竞争的市场结构，是许多生产者生产同种不同质产品的市场情形。

10、线形图一般以（）为纵坐标。【选择题】

A.股价

B.交易时间

C.卖出价

D.买入价

正确答案:A

答案解析:选项A正确：线形图一般以股价频率即交易时间为横坐标，以股价为纵坐标。

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