2021证券投资顾问考试《证券投资顾问业务》历年真题(2021-08-29)

发布时间：2021-08-29

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2021年证券投资顾问考试《证券投资顾问业务》考试共120题，分为选择题和组合型选择题。51题库考试学习网为您带来历年真题10道，附答案解析，供您考前自测提升!

1、证券、期货投资咨询机构向投资人或者客户提供的证券、期货投资咨询传真件必须注明()。

I.机构名称

II.机构地址

III.联系人电话和性别

IV.联系人职位

【组合型选择题】

A.I、II、III、IV

B.II、III

C.II、III、IV

D.I、II

正确答案:D

答案解析:选项D正确：证券、期货投资咨询机构向投资人或者客户提供的证券、期货投资咨询传真件必须注明机构名称、地址、联系电话和联系人姓名。(I项、II项正确)

2、面对收益，人们表现为()。【选择题】

A.风险厌恶

B.风险寻求

C.冒险

D.避险

正确答案:A

答案解析:选项A正确：损失厌恶反映了人们的风险偏好并不是一致的，当涉及的是收益时，人们表现为风险厌恶;当涉及的是损失时，人们则表现为风险寻求。

3、下列()属于家庭收支预算中日常生活支出预算项目的内容。【选择题】

A.家居装修支出预算

B.赡养支出预算

C.保费支出预算

D.家政服务

正确答案:D

答案解析:选项D正确：支出预算项目主要包括日常生活支出预算项目和专项支出预算项目：

(1)其中日常生活支出预算项目包括在衣、食、住、行、家政服务、普通娱乐休闲、医疗等方面的支出预算。

(2)专项支出预算。包括子女教育或财务支持支出预算、赡养支出预算、旅游支出、其他爱好支出预算、保费支出预算、本息还贷支出预算、私家车换购或保养支出预算、家具装修支出预算与其他短期理财目标相关的现金支出预算。(选项ABC属于专项预算支出)

4、()以市场资本总额衡量的小型资本股票，其投资组合收益通常优于股票市场的整体表现。【选择题】

A.日历效应

B.遵循内部人的交易活动

C.低市盈率效应

D.小公司效应

正确答案:D

答案解析:选项D正确：常见的市场异常策略包括小公司效应、低市盈率效应、被忽略的公司效应及其他的日历效应、遵循公司内部人交易等策略。具体为：

(1)小公司效应。小公司效应是以市场资本总额衡量的小型资本股票，其投资组合收益通常优于股票市场的整体表现。多数情况下，小公司的投资回报要优于大公司。

(2)低市盈率效应低市盈率效应是指由低市盈率股票组成的投资组合的表现要优于由高市盈率股票组成的投资组合的表现。

(3)日历效应。市场走势通常会表现出一些特定的规律。一些有经验的投资经理会选择股价走势通常较好的时期，作为买入时点，而在股价走势较弱的月份选择卖出。

(4)遵循内部人的交易活动。内部人通常可以利用其特殊地位提前于投资者获得公司尚未公布的信息，或者掌握比普通投资者更多的信息， 并以此获得超额回报。

5、以下不属于情景分析中的情景的是()。【选择题】

A.基准情景

B.最好的情景

C.最坏的情景

D.中间情景

正确答案:D

答案解析:选项D符合题意：情景分析中的情景包括基准情景(选项A属于)、最好的情景(选项B属于)和最坏的情景(选项C属于)。

6、以下投资策略中，不属于战略性投资策略的是()。【选择题】

A.固定比例策略

B.投资组合保险策略

C.买入持有策略

D.事件驱动型策略

正确答案:D

答案解析:选项D符合题意：事件驱动型策略属于战术性投资策略。战略性资产配置策略包括买入持有策略、固定比例投资组合保险策略、投资组合保险策略等，战术性资产配置策略包括交易型策略、多-空组合战略、事件驱动型策略等。

7、在债务管理中应当注意债务支出与家庭收入的合理比例。()只是一般的概念，还要考虑家庭结余比例、收入变动趋势、利率走势等其他因素。【选择题】

A.0.1

B.0.4

C.0.5

D.0.7

正确答案:B

答案解析:选项B正确：在债务管理中应当注意债务支出与家庭收入的合理比例。0.4只是一般的概念，还要考虑家庭结余比例、收入变动趋势、利率走势等其他因素。

8、风险价值分析的局限性可以归纳为()等。

Ⅰ.无法衡量市场流动性因素

Ⅱ.单边市场走势极端情况

Ⅲ.市场非流动性因素

Ⅳ.无法预测尾部极端损失

【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

正确答案:D

答案解析:选项D正确：VAR值考虑不同的风险因素、不同投资组合(产品)之间风险分散化效应，对未来损失风险进行事前预测，具有传统计量方法不具备的特性和优势。但是，VaR的局限性有无法预测尾部极端损失情况(Ⅳ项正确)、单边市场走势极端情况(Ⅱ项正确)、市场非流动性因素(Ⅲ项正确)。

9、假定年利率为20%，每半年计息一次，则3年后该投资的有效年利率是()。【选择题】

A.10%

B.20%

C.21%

D.40%

正确答案:C

答案解析:选项C正确：有效年利率EAR公式为：

。其中，r表示名义利率，m表示一年内复利次数。由题意可知：r=20%，m=2，代入公式计算可得：

。

10、常见的战术性投资策略包括()。

Ⅰ.交易型策略

Ⅱ.多—空组合策略

Ⅲ. 事件驱动型策略

Ⅳ.固定比例策略

【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

正确答案:B

答案解析:选项B正确：常见的战术性投资策略包括交易型策略(Ⅰ项正确)、多一空组合策略(Ⅱ项正确)和事件驱动型策略(Ⅲ项正确)。固定比例策略属于战略性投资策略。(Ⅳ项错误)

好了，今天的分享到此结束，想了解更多考试信息，敬请关注51题库考试学习网!

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