2021年证券从业资格考试《金融市场基础知识》历年真题(2021-08-29)

发布时间：2021-08-29

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2021年证券从业资格考试《金融市场基础知识》考试共100题，分为选择题和组合型选择题。51题库考试学习网为您带来了历年真题10道，附答案解析，不是很清楚重难点的小伙伴们可以前来围观，已了解的小伙伴们可以再次进行检测，查漏补缺，备战考试!

1、记账式国债的特点描述错误的是()。【选择题】

A.不记名，不挂失，可上市流通

B.上市后价格随行就市

C.安全性较好

D.发行成本低

正确答案:A

答案解析:选项A描述错误：记账式国债的特点是：可以记名、挂失;以无券形式发行可以防止证券的遗失、被窃与伪造，安全性好;可上市转让，流通性好;期限有长有短，但更适合短期国债的发行;通过证券交易所电脑网络发行，可以降低证券的发行成本;上市后价格随行就市，具有一定的风险。

2、关于政府债券论述错误的是()。【选择题】

A.政府债券的信用等级是最高的，通常被称为“金边债券”

B.政府债券拥有发达的二级市场

C.政府债券的付息由政府保证，其信用度最高，风险最小

D.政府债券的付息由政府保证，对于投资者来说，投资政府债券的收益是最高的

正确答案:D

答案解析:选项D叙述错误：政府债券的付息由政府保证，对于投资者来说，投资政府债券的收益不一定是最高的，但是是比较稳定的。

3、关于可转换公司债券的说法正确的是()。【组合型选择题】

Ⅰ.可转债转股会使发行人的总股本扩大，摊薄每股收益

Ⅱ.发行可转债通常用于特定的投资项目

Ⅲ.可转债的发债主体是上市公司本身

Ⅳ.可转债自发行结束之日起12个月后可以转换为公司股票

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

正确答案:A

答案解析:选项A正确：可交换债券与可转换债券的不同：

(1)发债主体和偿债主体不同。可交换债券的发债主体是上市公司的股东，通常是大股东;可转换债券的发债主体是上市公司本身;(Ⅲ正确)

(2)适用的法规不同。在我国发行可交换公司债券的适用法规是《公司债券发行试点办法》，侧重于债券融资;可转换公司债券的适用法规是《上市公司证券发行管理办法》，更接近于股权融资;

(3)发行目的不同。前者的发行目的包括投资退出、市值管理、资产流动性管理等，不一定要用于投资项目;后者和其他债券的发债目的一般是将募集资金用于投资项目;(Ⅱ正确)

(4)所换股份的来源不同。前者是发行人持有的其他公司的股份;后者是发行人未来发行的新股;

(5)股权稀释效应不同。前者换股不会导致标的公司的总股本发生变化，也不会摊薄每股收益;后者会使发行人的总股本扩大，摊薄每股收益;(Ⅰ正确)

(6)交割方式不同。前者在国外有股票、现金和混合三种交割方式;后者一般采用股票交割;

(7)条款设置不同。前者一般不设置转股价向下修正条款;后者一般附有转股价向下修正条款，所谓转股价向下修正条款是指在股价持续比转股价格低的情况下，可以重新议定股价的条款;

(8)转换为股票的期限不同。可转债自发行结束之日起6个月后可以转换为公司股票;可交换债券自发行结束之日起12个月后可交换为预备交换的股票。

4、我国的商业性金融机构包括()。Ⅳ.工商企业【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅳ

B.Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

正确答案:C

答案解析:选项C正确：我国的商业性金融机构包括银行业金融机构(Ⅰ正确)、证券机构(Ⅱ正确)、保险机构(Ⅲ正确)。工商企业不是金融机构。

5、全国中小企业股份转让系统的挂牌条件包括()。【组合型选择题】

Ⅰ.依法设立且存续满2年

Ⅱ.业务明确，具有持续经营能力

Ⅲ.公司治理机制健全

Ⅳ.产权明晰

A.Ⅰ、Ⅱ

B.Ⅰ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

正确答案:C

答案解析:选项C正确：全国中小企业股份转让系统的挂牌条件包括：

(1)依法设立且存续满2年;(Ⅰ正确)

(2)业务明确，具有持续经营能力;(Ⅱ正确)

(3)公司治理机制健全，合法规范经营;(Ⅲ正确)

(4)产权明晰，股票发行和转让行为合法合规;(Ⅳ正确)

(5)主办券商推荐并持续督导;

(6)全国股份转让系统公司要求的其他条件。

6、()的存在相应减少了银行创造派生存款的能力。【选择题】

A.法定存款准备金率

B.超额存款准备金率

C.现金比率

D.定期存款与活期存款的比率

正确答案:B

答案解析:选项B正确：商业银行保有的超过法定存款准备金的准备金与存款总额之比，称为超额存款准备金率。超额准备金率的存在相应减少了银行创造派生存款的能力。

7、普通股票股东依法享有的权利包括()。【组合型选择题】

Ⅰ.参与公司重大决策

Ⅱ.分配公司剩余资产

Ⅲ.依法转让持有的股份

Ⅳ.依法查阅公司章程、股东名册、公司债券存根、董事会会议决议以及财务会计报告

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

正确答案:C

答案解析:

选项C符合题意：根据《公司法》的规定，普通股票股东依法享有以下权利：

(1)公司重大决策参与权;(Ⅰ正确)

(2)公司资产收益权和剩余资产分配权;(Ⅱ正确)

(3)查阅公司章程、股东名册、公司债券存根、股东大会会议记录、董事会会议决议、监事会会议决议、财务会计报告的权利;(Ⅳ正确)

(4)持有的股份可依法转让的权利。(Ⅲ正确)

8、证券投资基金根据组织形式可以分为()。【组合型选择题】

I 契约型基金

II 公司型基金

III 效益型基金

IV 成长型基金

A.I、II

B.III、IV

C.I、II、III

D.II、III、IV

正确答案是：A

答案解析：证券投资基金根据组织形式可以划分为契约型基金和公司型基金。

9、按照合约所规定的履约时间的不同，金融期权可以分为()。【组合型选择题】

I 美式期权

II 修正的欧式期权

III 欧式期权

IV 修正的美式期权

A.I、III

B.II、IV

C.I、III、IV

D.I、II、III、IV

正确答案是：C

答案解析：按照合约所规定的履约时间的不同，金融期权可以分为美式期权、欧式期权和修正的美式期权。

10、巴塞尔委员会总部设在()。【选择题】

A.美国

B.英国

C.瑞士

D.德国

正确答案:C

答案解析:选项C正确：巴塞尔银行监管委员会简称“巴塞尔委员会”，总部设在瑞士的巴塞尔。

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