2021证券投资顾问考试《证券投资顾问业务》历年真题(2021-08-29)

发布时间：2021-08-29

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2021年证券投资顾问考试《证券投资顾问业务》考试共120题，分为选择题和组合型选择题。51题库考试学习网为您带来历年真题10道，附答案解析，一起来看一下。

1、在计量证券信用风险中，对客户信用评级的计量方法包括()。

I. 专家判断法

II.违约概率模型

III.违约损失率

IV.信用评分模型

【组合型选择题】

A.I、II、IV

B.I、III、IV

C.II、III

D.I、II、III、IV

正确答案:A

答案解析:客户信用评级的计量方法：

(1)专家判断法;(I项正确)

(2)信用评分模型;(IV项正确)

(3)违约概率模型。(II项正确)

2、下列关于跨商品套利的特征，说法正确的是()。

I.出现套利机会的概率较大

II.出现套利机会的概率较小

III.相应风险大

IV.相应风险小

【组合型选择题】

A.I、III

B.II、IV

C.I、IV

D.II、III

正确答案:A

答案解析:跨商品套利的特征包括：

(1)出现套利机会的概率较大;(I项正确)

(2)相应风险大。(III项正确)

3、下列关于艾氏波浪理论说法正确的是()。

Ⅰ.艾氏波浪理论最初由艾略特首先发现并应用于证券市场，但没有形成完整的体系，正式确立于柯林斯《波

浪理论》的出版。

Ⅱ.艾略特认为，由于证券市场是经济的晴雨表，而经济发展具有周期性，所以股价的上涨和下跌也应该遵循

周期发展的规律

Ⅲ.优点面对同一个形态，不同的人会产生不同的数法

Ⅳ.缺点难以理解应用

【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

正确答案:C

答案解析:面对同一个形态，不同的人会产生不同的数法为波浪理论的局限性(Ⅲ项说法错误)。

4、在组合投资理论中，有效证券组合是指()。【选择题】

A.可行域内部任意可行组合

B.可行域的左边界上的任意可行组合

C.可行域右边界上的任意可行组合

D.按照投资者的共同偏好规则，排除那些被所有投资者都认为差的组合后余下的这些组合

正确答案:D

答案解析:按照投资者的共同偏好规则，可以排除那些被所有投资者都认为差的组合，我们把排除后余下的这些组合称为有效证券组合。

5、客户的下列财务行为不影响其净资产的是()。【选择题】

A.得到一笔财产赠与

B.分期付款买房

C.自费出国旅游

D.年终奖金增加

正确答案:B

答案解析:个人净资产是指个人实际拥有的财富，它等于个人资产减去个人负债。如果个人净资产小于零，则意味着个人或家庭面临资不抵债的状况;一般来说，个人净资产会随人的年龄的增长而逐渐增加。

选项B：分期付款买房，资产増加，负债也増加了，则净资产没有变化;(符合题意)

选项A：得到财产赠与，则总资产增加，相应地増加了净资产;(不符合题意)

选项C：总资产减少，则净资产相应地减少了;(不符合题意)

选项D：净资产增加。(不符合题意)

6、跨商品套利可分为()。

Ⅰ.相关商品之间的套利

Ⅱ.原材料与成品之间的套利

Ⅲ.买入和卖出套利

Ⅳ.正向和反向套利

【组合型选择题】

A.Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

正确答案:B

答案解析:跨商品套利又称“跨产品套利”，是指利用两种不同的、但是相互关联的商品之间的期货价格的差异进行套利，即买进(卖出)某一交割月份某一商品的期货合约，而同时卖出(买入)另一种相同交割月份、另一关联商品的期货合约。跨商品套利又可分为两种情况：

(1)相关商品之间的套利：某些商品期货价格之间存在较强的相关关系，可利用它们之间的价差进行套利;(Ⅰ项正确)

(2)原材料与成品之间的套利：利用原材料和它的制成品之间的价格关系进行套利。(Ⅱ项正确)

7、下列各项中，()是相对强弱指标和随机指标的英文简写。【选择题】

A.RSI和KDJ

B.BIAS和KDJ

C.RSI和PSY

D.RSI和 BIAS

正确答案:A

答案解析:相对强弱指标的英文简写为RSI，随机指标的英文简写为KDJ。

8、个人债务管理中应当注意的事项有()。

Ⅰ.债务总量与资产总量的合理比例

Ⅱ.债务期限与家庭收入的合理比例

Ⅲ.债务支出与家庭收入的合理比例

Ⅳ.短期债务与长期债务的合理比例

Ⅴ.债务重组

【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅴ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ、Ⅴ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅴ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

正确答案:B

答案解析:在债务管理中应当注意以下事项：

①债务总量与资产总量的合理比例;

②债务期限与家庭收入的合理关系;

③债务支出与家庭收入的合理比例;

④短期债务和长期债务的合理比例;

⑤债务重组。

9、套利定价理论的假设条件包括()。

Ⅰ.投资者是追求收益的，同时也是厌恶风险的

Ⅱ.资本市场没有摩擦

Ⅲ.所有证券的收益都受到一个共同因素F的影响

Ⅳ.投资者能够发现市场上是否存在套利机会，并利用该机会进行套利

【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

正确答案:A

答案解析:套利定价理论的假设条件有：

(1)投资者是追求收益的，同时也是厌恶风险的。(Ⅰ项正确)

(2)所有证券的收益都受到一个共同因素F的影响，并且证券的收益率具有如下的构成形式：

。(Ⅲ项正确)

(3)投资者能够发现市场上是否存在套利机会，并利用该机会进行套利。(Ⅳ项正确)

10、流动性风险主要体现在()。

Ⅰ.投资流动性风险

Ⅱ.营运投资资金流动性风险

Ⅲ.市场流动性风险

Ⅳ.融资流动性风险

【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ

C.Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

正确答案:C

答案解析:选项C正确：流动性风险体现在市场流动性风险和融资流动性风险两方面。

好了，今天的分享到此结束，想了解更多考试信息，敬请关注51题库考试学习网!

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