2022年证券从业资格考试《金融市场基础知识》模拟试题(2022-02-16)

发布时间：2022-02-16

2022年证券从业资格考试《金融市场基础知识》考试共100题，分为选择题和组合型选择题。小编为您整理精选模拟习题10道，附答案解析，供您考前自测提升！

1、下列属于资产证券化的基本运作程序的是（）。Ⅰ. 重组现金流，构造证券化资产Ⅱ. 资产证券化的信用评级Ⅲ. 完善交易结构，进行信用增级Ⅳ. 安排证券销售，向发起人支付【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

正确答案:A

答案解析:选项A正确：资产证券化的基本运作程序主要有以下几个步骤：（1）重组现金流，构造证券化资产；（Ⅰ项正确）（2）组建特设信托机构，实现真实出售，达到破产隔离；（3）完善交易结构，进行信用增级；（Ⅲ项正确）（4）资产证券化的信用评级；（Ⅱ项正确）（5）安排证券销售，向发起人支付；（Ⅳ项正确）（6）挂牌上市交易及到期支付。

2、关于《公司债券发行试点办法》对债券持有人权益的保护，下列说法错误的有（）。【选择题】

A.强化发行债券的信息披露，要求公司及时、完整、准确地披露债券募集说明书，持续披露有关信息

B.引进债券受托管理人制度，要求债券受托管理人应当为债券持有人的最大利益行事，并不得与债券持有人存在利益冲突

C.建立债券发行人会议制度，通过规定债券发行人会议的权利和会议召开程序等内容，让债券发行人会议真正发挥投资者自我保护作用

D.强化参与公司债券市场运行的中介机构，如保荐机构、信用评级机构、会计师事务所、律师事务所的责任，督促它们真正发挥市场中介的功能

正确答案:C

答案解析:选项C说法错误：建立债券持有人会议制度，通过规定债券持有人会议的权利和会议召开程序等内容，让债券持有人会议真正发挥投资者自我保护作用。

3、（）反映期权标的证券价格变化对Delta值的影响程度。【选择题】

A.Vega值

B.Theta值

C.Gamma值

D.Rho值

正确答案:C

答案解析:选项C正确：Gamma值反映期权标的证券价格变化对Delta值的影响程度。Gamma=Delta的变化/期权标的证券价格变化；Delta值反映期权标的证券价格变化对期权价格的影响程度。Delta=期权价格变化/期权标的证券价格变化；Rho值反映无风险利率变化对期权价格的影响程度。Rho=期权价格的变化/无风险利率的变化；Theta值反映到期时间变化对期权价值的影响程度。Theta=期权价值变化/到期时间变化；Vega值反映合约标的证券价格波动率变化对期权价值的影响程度。Vega=期权价值变化/波动率的变化。

4、下列属于全国社保基金境外投资可以投资的品种或者工具的是（）。Ⅰ.银行票据、大额可转让存单等货币市场产品Ⅱ.外国政府债券Ⅲ.掉期、远期等衍生金融工具Ⅳ.股票【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

正确答案:D

答案解析:选项D正确：全国社保基金境外投资限于下列投资品种或者工具：（1）银行存款；（2）外国政府债券、国际金融组织债券、外国机构债券和外国公司债券；（Ⅱ正确）（3）中国政府或者企业在境外发行的债券；（4）银行票据、大额可转让存单等货币市场产品；（Ⅰ正确）（5）股票；（Ⅳ正确）（6）基金；（7）掉期、远期等衍生金融工具；（Ⅲ正确）（8）财政部会同劳动保障部批准的其他投资品种或工具。

5、备兑认股权证一般是由（）发行。【选择题】

A.证监会

B.证券交易所

C.财政部

D.投资银行

正确答案:D

答案解析:选项D正确：备兑权证通常由投资银行发行，备兑权证所认兑的股票不是新发行的股票，而是已在市场上流通的股票，不会增加股份公司的股本。

6、证券公司应当缴纳的基金，按照证券公司佣金收入的一定比例预先提取，并由（）代扣代收。【选择题】

A.中国证券登记结算有限责任公司

B.基金公司

C.证券交易所

D.中国证监会

正确答案:A

答案解析:选项A正确：证券公司应当缴纳的基金，按照证券公司佣金收入的一定比例预先提取，并由中国证券登记结算有限责任公司代扣代收。

7、目前，国内外关于风险的定义主要有（）。Ⅰ.风险是结果的不确定性Ⅱ.风险是结果对期望的偏离Ⅲ.风险是收益的的波动性Ⅳ.风险是损失发生的可能性【组合型选择题】

A.Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

正确答案:D

答案解析:选项D正确：目前国内外金融理论界对风险的定义或界定主要有以下三类观点：（1）风险是结果的不确定性，是一种变化；（2）风险是损失发生的可能性，或可能发生的损失；（3）风险是结果对期望的偏离，是（收益的）波动性。

8、与现货交易相比，远期合同交易的特点主要表现在（）。Ⅰ.远期合同交易买卖双方必须签订远期合同 Ⅱ.远期合同交易买卖双方进行商品交收或交割的时间与达成交易的时间，通常有较长的间隔 Ⅲ.远期合同交易往往要通过正式的磋商、谈判，双方达成一致意见签订合同之后才算成立 Ⅳ.远期合同交易通常不要求在规定的场所进行，双方交易要受到彼此的监督【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

正确答案:A

答案解析:选项A正确：与现货交易相比，远期合同交易的特点主要表现在以下几个方面：（1）远期合同交易买卖双方必须签订远期合同，而现货交易则无此必要；（Ⅰ正确）（2）远期合同交易买卖双方进行商品交收或交割的时间与达成交易的时间，通常有较长的间隔，相差的时间达几个月是经常的事情，有时甚至达一年或一年以上，而现货交易通常是现买现卖，即时交收或交割，即便有一定的时间间隔，也比较短；（Ⅱ正确）（3）远期合同交易往往要通过正式的磋商、谈判，双方达成一致意见签订合同之后才算成立，而现货交易则随机性较大，方便灵活，没有严格的交易程序；（Ⅲ正确）（4）远期合同交易通常要求在规定的场所进行，双方交易要受到第三方的监控，以便使交易处于公开、公平、公正的状况，因而能有效地防止不正当行为，以维护市场交易秩序，而现货交易不受过多的限制，因此也易产生一些非法行为。

9、按照选择权的性质划分，金融期权可以划分为（）。 Ⅰ.认购权 Ⅱ.美式期权Ⅲ.认沽权Ⅳ.欧式期权【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅲ

B.Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

正确答案:A

答案解析:选项A正确：按照选择权的性质划分，金融期权可以划分为看涨期权（认购权）（Ⅰ正确）和看跌期权（认沽权）（Ⅲ正确）。按照合约所规定的履约时间的不同，金融期权可以分为欧式期权、美式期权和修正的美式期权。

10、以下关于我国利用国际债券市场筹集资金的说法错误的是（）。【选择题】

A.我国在国际债券市场发行的主要债券品种仅是政府债券

B.财政部在国外发行的债券，属于政府债券

C.我国政府曾经成功地在美国发行过扬基债券

D.我国发行国际债券始于20世纪80年代初期

正确答案:A

答案解析:选项A说法错误：我国利用国际债券市场筹集资金的主要债券品种有：政府债券、金融债券以及可转换公司债券。

下面小编为大家准备了 证券从业资格 的相关考题，供大家学习参考。

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